본인의 IRS 세무 관련 기록을 쉽게 확인하는 방법

세무보고를 진행하다 보면, 아래와 같은 중요한 세무 서류가 일부 없는 경우가 종종 있습니다.
대부분의 서류는 온라인으로 다운로드하실 수 있으며, 온라인 발급이 어려운 경우에는 회사나 관련 기관에 재발급을 요청하시면 됩니다.

• W-2: 회사로부터 받은 연간 근로소득 내역
• 1099-NEC: 독립계약자(프리랜서)로 받은 소득 내역
• 1099-INT / 1099-DIV: 은행 이자소득 및 투자 배당소득 내역
• 1099-B: 주식 거래 내역
• 1099-K: 제3자 결제 네트워크(PayPal, Venmo 등)를 통한 사업 매출 내역
• Schedule K-1: 파트너십, S-Corporation 등에서 배분받은 소득 내역
• 1098: 주택담보대출 이자 납입 내역
• 1098-E: 학자금 대출 이자 납입 내역
• 1098-T: 수업료 납부 내역(교육비 세액공제 확인용)

그리고 IRS를 통해 본인의 세무 관련 기록을 직접 확인하시는 방법도 있습니다.

IRS의 Individual Online Account에 접속하시면, 본인의 세금 관련 기록을 가장 빠르고 편리하게 확인하실 수 있습니다. ID.me 계정을 이용해 본인 확인을 마치면, 아래와 같은 내용을 조회하실 수 있습니다.

• 세금기록표 Transcript 조회, 인쇄 및 다운로드
• 현재 납부해야 할 세금 금액 확인
• 과거 납부 내역 확인
• 전년도 Adjusted Gross Income(AGI) 확인
• 기타 세금 관련 기록 확인
• 세금보고 또는 각종 청구에 필요한 Information Return Documents 확인

우선, 아래의 사이트에 로그인 하십시요.

https://sa.www4.irs.gov/ola/tax_records/transcripts

ID.me 로 로그인 하셔야 합니다.

본인 인증을 마치시면 아래의 본인 IRS account에 로그인 됩니다.

위의 홈페이지에 4 섹션이 있습니다.

Account Transcript (계정 기록표)
원래 세금보고서를 제출한 이후에 생긴 변경 사항들을 보여주는 기록표입니다. 예를 들어, 추정세(Estimated Tax)를 납부했거나 수정신고(Amended Return)를 제출했다면 그 내역이 여기에 반영됩니다.

Return Transcript (신고서 기록표)
처음 제출한 Form 1040 세금보고서의 주요 내용을 요약해서 보여주는 기록표입니다. W-2, 스케줄 A, B 같은 관련 양식들도 함께 반영됩니다. 주택담보대출(Mortgage)을 신청할 때 은행에서 가장 많이 요청하는 서류이기도 합니다.

Wage & Income Transcript (급여 및 소득 기록표)
고용주나 금융기관이 IRS에 제출한 소득 관련 서류들을 확인할 수 있는 기록표입니다. W-2(급여), 1098(모기지 이자), 1099(기타 소득) 등이 포함됩니다. 단, 모든 자료가 IRS에 보고되기까지 시간이 걸리기 때문에 이른 시점에는 내용이 불완전할 수 있습니다.

Record of Account Transcript (통합 기록표)
위에서 설명한 Return Transcript와 Account Transcript를 하나로 합쳐놓은 기록표입니다. 두 가지 정보를 한꺼번에 확인하고 싶을 때 유용합니다.

Account Balance 에서 현재 세금 잔액을 확인하실 수 있습니다.

Records and Status 에서 본인의 세무 관련 자료를 전반적으로 확인하실 수 있습니다.

세무 서류가 없다고 해서 바로 당황하실 필요는 없습니다.

먼저 회사, 은행, 증권사, 학교 등 해당 기관의 온라인 계정을 확인해 보시고, 추가로 IRS Individual Online Account에서도 필요한 기록을 확인하실 수 있습니다.